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年底检验基金组合 巧用转换工具

作者:澳门金莎娱乐app    发布时间:2020-01-05 00:11     浏览次数 :75

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摘要:防通胀,保资产几乎成为机构及投资者关注的焦点。其实,基金组合也是2010防通胀的避风港,数据显示2010年有243只开放式基金获得了5%以上的收益率。在新的一年中,关注政策,巧妙设置投资组合,分配投资品类将很大程度上帮助投资者突破通胀迷局。 过去一年上证...

  市场跌宕起伏,不断有优秀基金从这场A股投资长跑中脱颖而出,在年底检验基金投资组合,调整基金的过程中,泰达宏利基金公司建议巧用基金转换工具,做个“投资达人”。

防通胀,保资产几乎成为机构及投资者关注的焦点。其实,基金组合也是2010防通胀的避风港,数据显示2010年有243只开放式基金获得了5%以上的收益率。在新的一年中,关注政策,巧妙设置投资组合,分配投资品类将很大程度上帮助投资者突破通胀迷局。

  各家基金公司针对具体基金的转换费用规定有所不同。以泰达宏利基金公司旗下基金为例,如果投资人小王持有10000元的股票型基金,并有近期换成其他(同等申购费率)股票型基金的打算,泰达宏利帮小王算算这笔账:假设小王的基金持有期没有超过一年,那么直接赎回并购买(同等申购费率)股票型基金,所需的费用是200元(赎回费率0.5%+股票型基金的申购费率1.5%);而选择转换方式进行其他股票型基金变更所需的费用是50元(赎回费率0.5%)。

  过去一年上证指数跌幅超过到10%,而绝大多数开放式基金投资却出现正收益。数据显示,截至2010年12月30日,656只开放式基金 (除QDII和货币基金)平均收益为1.4%,其中有629只基金收益超越大盘,占开放式基金总数的96%201只偏股型开放式基金逆市获得正收益,在总回报为正的基金中,约有69只涨幅在10%以上,而涨幅在20%以上的也有12只。

  泰达宏利建议,投资人可以使用基金转换工具节省费用。比如,市场有利于股市行情,可以适时选用转换工具,将手上的债券型基金转换成股票型基金。待市场出现大幅震荡,可以再选择将手中的股票基金转回债券基金。

  市场跌宕起伏,不断有优秀基金从这场A股投资长跑中脱颖而出,在年底检验基金投资组合之际,投资人可以根据“基金投资成绩单”将组合中表现一般的基金,换成“投资长跑健将”。在基金调整过程中,泰达宏利基金公司建议巧用基金转换工具,做“投资达人”。

  在新的一年中很多金融机构也纷纷针对基金申购人推出了诸多优惠措施,例如中国银行从去年8月实施的网银申购费率7折优惠。据了解,在新的一年里上海银行也推出 “网上申购基金,手续费4至8折”的全年优惠活动。简言之,通过上海银行网上银行的“基金精品店”,客户任意选购152只基金产品中的某一只,即可在2011年全年享有4-8折的手续费优惠。

  最后,泰达宏利提醒投资者注意并非所有的基金都支持转换业务,进行基金转换业务需要满足以下条件:第一,尽可能在同一家基金公司内部进行;第二,通常只允许在同为前端收费或者同为后端收费的基金之间进行;第三,基金公司一般设置了基金最低转换份额,通常是1000份,部分基金公司也设有500份。

  各家基金公司针对具体基金的转换费用规定有所不同。以泰达宏利基金公司旗下基金为例,如果小王持有10000元股票型基金,并有近期换成其他(同等申购费率)股票型基金的打算,泰达宏利帮小王算算这笔账:假设小王的基金持有期没有超过一年,那么直接赎回并购买(同等申购费率)股票型基金,所需的费用是200元(赎回费率0.5%+股票型基金的申购费率1.5%);而选择转换方式进行其他股票型基金变更所需的费用是50元(赎回费率0.5%)。